财付通支付宝等因开展跨境支付方面违规问题被罚

发布日期:2018-02-07 23:20:40

来源:中国外汇

要点

1.根据现行的监管政策,任何机构提供的外汇保证金交易都是违法的,任何机构和个人参与这种交易也都是违法的。

2.支付机构必须认真审慎选择商户提供服务,如被利用成为网络炒汇平台的帮凶,不仅会面临包括刑罚在内的严厉处罚,也要承担民事赔偿责任。


2017年11月,中国互联网金融协会发布了《关于防范通过网络平台从事非法金融交易活动的风险提示》,明确指出,从事外汇、贵金属等杠杆交易的网络平台(含跨境)在我国无合法设立依据,金融监管部门从未批准,开展上述交易业务的网络平台均属于非法设立,参与此类平台交易的双方权益均不受法律保护。然而,尽管监管机构对风险再三警示,但仍不断爆出网络炒汇风险案件。这表明,投资者对此类投机仍警惕不足,以身饲虎。

拆穿“伪装者”

2017年,网络炒汇频频东窗事发,从IGOFX外汇交易平台中国区总代理卷款跑路,到云南万世吉、浙江衢州ACN被举报侦办。这些网络炒汇平台有一个共性,就是借用“互联网+外汇”的概念,利用大众对外汇市场、外汇交易普遍不了解的心理,打着“外汇买卖”的旗号,伪装成正规合法的外汇交易平台,迷惑普通交易者,设下“骗局”,以侵吞投资人的资金。

浙江衢州刚刚破获的ACN炒汇平台,就完整演绎了这一诈骗手法。ACN平台是一个以炒汇为名的诈骗平台,在全国各地发展二级代理商,代理商再通过虚假的QQ资料发展客户;客户将资金投入该平台之后,代理商通过各种手段诱使客户反复在平台买进、卖出交易,并收取平台返还的每笔30美元的交易手续费。在ACN平台上,客户的资金是以人民币入场,既没有真正进入国际外汇市场,也没有进行所谓的外汇交易,而是进入到深圳某公司开设的账户,并被转移至其他用途。


风险警钟长鸣2017年11月,中国互联网金融协会发布《关于防范通过网络平台从事非法金融交易活动的风险提示》(下称“《提示》”),明确指出,境内机构未经我国金融监管部门批准通过互联网站、移动通讯终端、应用软件等各类网络平台从事外汇、贵金属、期货、指数等产品交易(含跨境),以及境外机构未经我国金融监管部门批准,通过各类网络平台为境内客户提供相关交易的,均属于违法行为。


在为相关部门重拳出击网络炒汇平台叫好的同时,一些业内人士也向记者表示,外汇保证金交易尽管被监管机构多次叫停,但仍持续存在,说明市场是有需求的。目前,普通投资者可以参与商业银行提供的外汇实盘交易,其不附加杠杆,风险相对可控;而进行了风险压力评测的专业投资者若希望参与更为专业的国际外汇市场交易,就涉及到我国金融市场进一步深化改革的话题,期待相关部门能够在“堵邪路”之后,还能为投资者“开正门”。

(原标题:【独家】谈虎色变 警惕网络炒汇)


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